Trước nhiều thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản tinh vi thông qua mua sắm trực tuyến và các giao dịch ngân hàng điện tử nhiều ngân hàng đã phải đưa ra cảnh báo tới người tiêu dùng nên cẩn trọng.
Thời gian gần đây, nhiều ngân hàng lớn tại Việt Nam đã đồng loạt phát đi các thông báo cảnh báo khách hàng về nhiều thủ đoạn lừa đảo mới ngày càng tinh vi, lợi dụng sự phổ biến của mua sắm trực tuyến và các giao dịch ngân hàng điện tử.
Mới đây, Ngân hàng Vietcombank phát đi thông báo về hiện tượng giả mạo giải chạy Vietcombank Run & Share 2025. Theo đó, các đối tượng này lập fanpage giả mạo, sử dụng trái phép logo, hình ảnh và thông tin của giải chạy nhằm kêu gọi người dân chuyển tiền đăng ký tham gia. Những kẻ lừa đảo còn hướng dẫn tham gia các nhóm trên Zalo hoặc Telegram để thực hiện các nhiệm vụ, hứa hẹn ưu đãi và hoàn tiền. Ban đầu, chúng có thể hoàn lại tiền cùng lợi nhuận nhằm tạo lòng tin, nhưng khi khách hàng chuyển số tiền lớn hơn thì các đối tượng này lập tức cắt đứt liên lạc, chiếm đoạt toàn bộ số tiền.
Vietcombank khẳng định giải chạy Vietcombank Run & Share 2025 không thu phí đăng ký. Ngân hàng này khuyến cáo khách hàng chỉ đăng ký qua website chính thức và không chuyển tiền hay làm theo hướng dẫn từ các fanpage hoặc nhóm chat không rõ nguồn gốc.
Ngân hàng VietinBank cũng đưa ra cảnh báo về tình trạng các đối tượng giả danh nhân viên giao hàng nhằm chiếm đoạt tài sản. Cụ thể, kẻ gian thường lợi dụng lúc khách hàng không có mặt tại địa điểm nhận hàng để gọi điện thoại, gây áp lực buộc khách chuyển khoản nếu không muốn bị hủy đơn hàng. Sau khi khách hàng thực hiện chuyển tiền, đối tượng này lập tức cắt liên lạc hoặc gửi các đường dẫn giả mạo nhằm đánh cắp thông tin tài khoản của khách hàng.
Nhiều ngân hàng phải đồng loạt cảnh báo trước tình trạng lừa đảo gia tăng nhằm chiếm đoạt tài sản. Ảnh minh họa
Ngoài ra, Vietinbank còn cảnh báo về thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng thông qua công nghệ VOIP để làm giả số điện thoại cố định hoặc sử dụng SIM rác, mời chào khách mở hoặc nâng hạn mức thẻ tín dụng trực tuyến. Các đối tượng thậm chí sử dụng hình ảnh có gắn logo ngân hàng, giả mạo thẻ cán bộ và gửi văn bản giả ngân hàng để củng cố lòng tin. Sau đó, chúng dẫn dụ khách hàng đăng ký mở thẻ qua ứng dụng ngân hàng và yêu cầu cung cấp các thông tin bảo mật, từ đó thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản thông qua các giao dịch trái phép.
Tương tự, Ngân hàng TPBank cũng từng phát đi thông báo đến các khách hàng cảnh giác trước thủ đoạn lừa đảo nhằm đánh cắp quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng của khách hàng thông qua thao tác khóa truy cập ứng dụng di động đang trở nên phổ biến.
Cụ thể, các thông tin cá nhân của người dùng được kẻ gian thu thập qua mạng xã hội hoặc các nguồn phi pháp, sau đó cố tình nhập sai mật khẩu nhiều lần để tài khoản bị khóa. Tiếp theo, kẻ gian mạo danh nhân viên ngân hàng, liên hệ với chủ tài khoản qua điện thoại hoặc ứng dụng mạng xã hội, hướng dẫn khôi phục tài khoản bằng đường link giả mạo. Nếu khách hàng làm theo, thiết bị của họ có thể bị cài đặt mã độc, tạo điều kiện để kẻ gian kiểm soát tài khoản và thực hiện giao dịch trái phép.
Hay Ngân hàng TMCP Quốc tế (VIB) cảnh báo các khách hàng về hiện tượng các đối tượng lừa đảo thường giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng hoặc đơn vị vận chuyển, tiếp cận khách hàng qua điện thoại, tin nhắn hoặc mạng xã hội. Các kịch bản quen thuộc được đưa ra như: Yêu cầu xác nhận đơn hàng trực tuyến hoặc cung cấp thông tin tài chính để xử lý vấn đề pháp lý; Gọi điện thông báo về các khoản phí duy trì thẻ, phí thường niên và đề nghị hủy thẻ nếu khách hàng không đồng ý; Chào mời các ưu đãi hấp dẫn như miễn phí thường niên, nâng hạn mức thẻ, hỗ trợ thanh toán nợ hoặc giảm lãi suất; Gửi hình ảnh văn bản có dấu mộc đỏ qua email hoặc tin nhắn để lừa khách hàng vào bẫy nhận khuyến mãi giả mạo.
Sau khi chiếm được lòng tin, kẻ gian sẽ yêu cầu khách hàng chụp hình thông tin thẻ, đăng nhập vào các đường link giả mạo hoặc cài đặt ứng dụng chứa mã độc. Từ đó, chúng đánh cắp thông tin thẻ và thực hiện giao dịch trái phép.
VIB khẳng định rằng các chương trình khuyến mãi, điều chỉnh phí hoặc lãi suất do kẻ gian đưa ra đều là giả mạo. Ngân hàng không hợp tác với bên thứ ba để mời chào cấp tín dụng, nâng hạn mức thẻ hay miễn phí dịch vụ qua các số điện thoại không chính thức.
Trước thực trạng trên, các ngân hàng đều khuyến cáo khách hàng và người dân cần nâng cao cảnh giác, xác minh kỹ các thông tin trước khi thực hiện giao dịch và nhanh chóng báo cho cơ quan chức năng khi phát hiện dấu hiệu bất thường để kịp thời ngăn chặn và xử lý các hành vi lừa đảo.
Tuyệt đối không truy cập vào các đường dẫn lạ hoặc tải các ứng dụng không chính thống. Không thực hiện theo hướng dẫn của bất cứ ai chủ động liên hệ qua mạng xã hội. Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật như tên truy cập, mật khẩu, mã OTP… cho bất kỳ ai dưới bất kỳ hình thức nào, kể cả công an hay nhân viên ngân hàng.
Nên tìm hiểu kỹ và xác minh danh tính người liên hệ trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào trên mạng xã hội. Chỉ cài đặt ứng dụng từ các nguồn chính thống như App Store, Google Play hoặc CH Play. Khi cài đặt ứng dụng, cần đọc kỹ thông tin trước khi đồng ý tất cả điều khoản, kiểm tra thông tin tác giả (nhà phát triển) và đọc các bài đánh giá về ứng dụng.
Thường xuyên cập nhật các phương thức, thủ đoạn của tội phạm trên các phương tiện thông tin đại chúng và website VietinBank/VietinBank iPay Mobile. Nếu có dấu hiệu nghi ngờ lừa đảo, liên hệ ngay với VietinBank (Hotline: 1900 558 868) và cơ quan công an để được hỗ trợ kịp thời.
An Dương (T/h) /Chất lượng Việt Nam