Quy định 15 dấu hiệu đáng ngờ về rửa tiền với tài sản mã hóa

Bài viết liên quan

Nợ có khả năng mất vốn tại 29 nhà băng lên gần 180.000 tỷ đồng

Thị trường trái phiếu doanh nghiệp sôi động: Cơ hội đi cùng rủi ro

Quốc hội biểu quyết thông qua Luật. Ảnh: media.quochoi.vn

Đối với Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật bổ sung quy định Ngân hàng Nhà nước chủ trì lập, theo dõi, dự báo, phân tích kết quả thực hiện cán cân thanh toán quốc tế và trạng thái đầu tư quốc tế của Việt Nam; quy định cụ thể trách nhiệm của cơ quan, tổ chức, cá nhân trong việc cung cấp thông tin, dữ liệu phục vụ nhiệm vụ này.

Luật hóa nguyên tắc chống "ngoại hối hóa" với quy định trên lãnh thổ Việt Nam, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận không được thực hiện bằng ngoại hối, trừ các trường hợp được phép.

Tại các tỉnh, thành phố không có trụ sở Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, việc thực hiện giao dịch cho Kho bạc Nhà nước sẽ do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định. Căn cứ tính chất, mức độ rủi ro của từng đối tượng thanh tra, giám sát, Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định áp dụng tỷ lệ đảm bảo an toàn cao hơn mức quy định hoặc áp dụng biện pháp giảm bớt quy định để bảo đảm tuân thủ.

Luật cũng bổ sung vào Luật Phòng, chống rửa tiền “dịch vụ tài sản mã hóa" vào danh mục các hoạt động kinh doanh thuộc đối tượng báo cáo. Đồng thời cụ thể hóa danh mục 15 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa như chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa giá trị thấp; nạp, rút, chuyển đổi liên tục trong thời gian ngắn sau khi mở tài khoản; chuyển tài sản mã hóa tới các quốc gia, vùng lãnh thổ trong danh sách cảnh báo của FATF (Financial Action Task Force - Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính) hoặc chưa có khung pháp lý; sử dụng các công cụ ẩn danh, dịch vụ trộn giao dịch, cầu nối liên chuỗi rủi ro cao; tài sản hình thành từ các đợt ICO (chào bán tiền mã hóa lần đầu) thiếu minh bạch, gian lận…

Luật cũng điều chỉnh phân công trách nhiệm quản lý nhà nước của các Bộ, ngành. Trong đó, Bộ Tài chính mở rộng quản lý phòng chống rửa tiền đối với tài sản mã hóa, dịch vụ kế toán, trò chơi điện tử có thưởng, casino, xổ số, đặt cược; Thanh tra Chính phủ được quy định rõ trách nhiệm thanh tra hoạt động phòng chống rửa tiền đối với các đối tượng báo cáo không thuộc lĩnh vực quản lý của các bộ; Bộ Văn hóa, Thể thao và Du lịch quản lý trong lĩnh vực kinh doanh trò chơi điện tử trên mạng.

Về Luật Các tổ chức tín dụng, Luật bổ sung hoạt động "Đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp" vào các hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng.

Mai Hữu /Báo Hànộimới